本基金的標的指數為中證同業存單AAA指數及其未來可能發生的變更。

本基金主要投資于標的指數成份券和備選成份券。為更好地實現基金的投資目標，本基金還可以投資于非屬成份券及備選成份券的其他同業存單、債券（包括國債、地方政府債、央行票據、金融債、企業債、公司債、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機構債券、中期票據等非金融企業債務融資工具）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協議存款、通知存款等）、現金等貨幣市場工具等，以及中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券及其他含有權益屬性的金融工具。

       如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于同業存單的比例不低于基金資產的80%，投資標的指數成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現金基金資產的80%；本基金應當保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

       如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。